各市商务主管部门，集团、品牌单用途商业预付卡发卡企业：

　　为进一步掌握我省单用途商业预付卡发卡企业现状，积极应对单用途商业预付卡市场各类风险，维护春节期间市场稳定，推动备案企业严格执行业务报告和资金管理等规定，定于2017年1月在全省范围内开展单用途商业预付卡专项检查。有关事项通知如下：

　　一、检查目的

　　通过专项检查，指导、督促发卡备案企业严格执行业务报告制度，及时准确地反映实际发卡状况；严格落实预收资金保障措施，积极防范资金管理潜在风险。

　　二、检查对象和内容

　　（一）检查对象

　　已备案的集团、品牌和规模发卡企业。各市负责对辖区内规模发卡备案企业检查，并参加省商务厅组织的辖区内集团、品牌备案企业检查。

　　（二）检查重点内容

　　1.业务报告方面。全面核查备案企业业务报告的及时性、准确性和完整性。对已备案但未按要求填报业务经营情况、漏报业务经营信息、业务数据异常的（数据超过规定限额或明显偏离行业平均水平）进行重点督查。

　　2.资金安全方面。全面核查已备案企业预收资金管理情况，督促相关金融机构及时核实、确认资金存管或保险状态。对实际存管资金或缴纳保费不到账、资金保障比例不达标、金融机构未确认资金保障状态的企业进行重点督查。

　　三、检查时间

　　专项检查从1月10日开始至1月20日结束。

　　四、检查方式

　　（一）企业自查

　　集团、品牌单用途商业预付卡发卡备案企业对照单用途商业预付卡“三项制度”，结合自身执行情况开展自查自纠，对存在的问题，制定出整改方案，要求数据详实，内容清晰，能反映全年工作，请于1月15日前以正式文件的形式报送自查报告。

　　（二）现场检查

　　省级商务主管部门对全部备查集团、品牌企业进行抽查检查。根据属地管理原则，各市商务主管部门对本辖区内集团、品牌备案企业检查进行现场检查，对规模发卡企业，按不低于50%的比例，进行现场检查。通过查阅企业单用途预付卡发卡记录、台账、财务报表、存管及付款凭证等资料，询问企业相关负责同志等方式，重点核实企业业务报告信息真实性和资金保障措施完备性。现场检查时，企业需通知存管银行派代表参加，存管银行应提供企业2016年四个季度资金存管证明材料。

　　五、检查处置

　　（一）企业业务信息填报不到位情况

　　对未填报或漏报业务经营信息的企业，备案机关要责令其限期补填；逾期仍不填报的，按照《管理办法》予以处罚。对检查中发现的虚报、瞒报业务经营信息的企业，备案机关要约谈企业负责同志，并责令其限期改正；逾期仍不改正的，按照《管理办法》予以从重处罚。

　　（二）企业资金保障措施不到位情况

　　对检查中发现的实际存管资金或缴纳保费不到账、资金保障比例不达标的企业，备案机关要约谈企业负责同志，并责令其限期整改；逾期仍不改正的，按照《管理办法》予以从重处罚。

　　（三）金融机构预收资金管理不到位情况

　　对未确认资金管理状况、接受资金保障比例不达标企业的金融机构，备案机关要督促其及时确认、尽快调整。

　　六、检查情况落实

　　（一）报送检查情况

　　各市商务主管部门在1月23日前报向省商务厅（市场秩序处）报送专项检查书面总结。总结包括检查情况，检查中发现的新情况、新问题以及意见建议。

　　（二）公示检查结果

　　各市商务主管部门要在当地媒体公示此次检查处罚信息，并通报当地人民银行、工商、税务等相关部门。省商务厅将在山东国际商务网站及媒体公示汇总后的全省处罚信息，并抄送省有关部门。

　　联 系 人：孙天舒 初虹

　　联系电话：89013860，89013419

　　电子邮箱：shangdong12312@126.com

　　山东省商务厅

　　2017年1月10日